18 de septiembre 2015
A raíz de la Gran Depresión de 2009, la Reserva Federal bajó las tasas de interés a cero. Esto se conoce como ZIRP (Política Tasa de Interés Cero). Ha permanecido así hasta hoy, dando a los bancos dinero gratis, supuestamente para dar liquidez a los mercados.
Normalmente, esta política calentaría la economía y provocaría inflación. Incluso ni los enormes rescates lograron hacerlo. Esto se debía a que el dinero no golpeó la calle principal, salvo en chorritos. El grueso del nuevo dinero simplemente trajo a los grandes bancos de nuevo a la solvencia, y los bancos utilizaron la mayor parte del exceso de dinero como inversión y no como préstamos a los llamados "gente pequeña".
El gobierno obligó a estos "pequeños" (los contribuyentes) a rescatar a los ricos. El resultado fue que los ricos fueron rescatados y se hicieron más ricos. El pobre tiene el desempleo, la falta de vivienda, la deuda y mayor pobreza. Si el gobierno en su lugar hubiera usado el dinero para rescatar a la gente, el dinero habría golpeado la calle, en lugar de estar encerrado en las bóvedas de los ricos. La carga de la deuda de la gente se habría reducido, y muchos habrían pagado sus préstamos "tóxicos". Los bancos no habrían tenido tantos préstamos impagables en sus balances, y esto habría sacado de apuros a los bancos indirectamente ayudando a la gente. En otras palabras, el dinero habría fluido hasta los bancos, además de llegar a manos de la gente.
Babilonia nos proporciona Deuda
El sistema está en problemas debido a demasiada deuda. No hay suficiente dinero en el mundo para pagar estas deudas, ya que desde que la Ley de la Reserva Federal fue aprobada hace un siglo, la deuda es lo que crea el dinero. El problema es que debido a que los préstamos vienen con intereses, más dinero debe ser pagado que el que fue creado por el préstamo. La única manera en que puede suceder es si más y más personas piden dinero prestado (en intereses), debido a que sus préstamos crean el dinero necesario para reemplazar el dinero que es succionado de la calle principal, ya que pagan sus préstamos. Es el esquema Ponzi (piramidal), que no tiene ninguna posibilidad de terminarse de manera amistosa.
El sistema babilónico está diseñado para hacer que el dinero fluya hacia arriba lentamente y con seguridad. La gente está en la lucha de fondo con la escasez de dinero, con la esperanza de que otros pidan prestado más dinero en circulación para mantener la economía en marcha. Mientras los préstamos están disponibles (normalmente a través de bajas tasas de interés, hacen los préstamos atractivos), la economía tiende a crecer. El aumento de la cantidad de la deuda se convierte en "sostenible", que significa que las personas son capaces de pagar sus préstamos y el interés también.
Con los años, el Banco de la Reserva Federal subió y bajó las tasas de interés con el fin de acelerar o desacelerar la economía. Se trataba de la posibilidad de obtener préstamos y de aumentar o disminuir la cantidad de dinero en circulación.
La implosión de la deuda en 2008
Pero entonces llegó 2008, cuando de repente el sistema comenzó a implosionar. Había demasiada deuda y no el dinero suficiente. La Fed de inmediato bajó las tasas de interés a cero en el intento de solucionar el problema, como siempre había hecho en el pasado. Esta vez, sin embargo, realmente no solucionaron el problema, a excepción de los bancos y las grandes corporaciones. El desempleo se disparó, las personas se quedaron sin hogar, y las quiebras aumentaron.
El gobierno nos dijo que era sólo otro revés temporal. Los rescates trabajarían. Cuando el desempleo bajó al 6%, Obama dijo que todo iría bien, y la Fed luego subiría las tasas de interés a niveles "normales".
Bueno, ahora las tasas de desempleo (cifras del gobierno) se han reducido al 5,1% y se prevé que caerán a 4,9% en breve. Sin embargo, la Fed todavía no ha subido las tasas de interés. ¿Por qué? Porque, como Janet Yellen explicó ayer, incluso con miles de millones de dólares de dinero nuevo en los últimos años, todavía no hay inflación. Ella todavía no está satisfecha con la tasa de desempleo. Los mercados extranjeros siguen siendo inestables y podría desestabilizar la economía de Estados Unidos.
¡Por supuesto! Los miles de millones de dólares en dinero nuevo nunca alcanzaron la calle principal. Las pequeñas personas todavía están en deuda y tienen que reducir sus gastos.
Tasa de desempleo vs. Tasa de Participación Laboral
Las tasas de desempleo no son exactas, ya que incluyen solamente los que están recibiendo cheques de desempleo. Las tarifas no incluyen el resto de los desempleados, los sin techo, o los subempleados.
No deben basar sus decisiones en la cantidad de personas están recibiendo cheques de desempleo, sino mirar el número real de personas que están trabajando. Esto se conoce como la Fuerza de Participación Laboral.
La tasa de participación (a partir de abril del año pasado) es la más baja desde 1979.
La tasa sigue bajando y se encuentra ahora en el 62,2%. Ahora es la más baja desde 1977, y más de 94 millones de personas no están trabajando en Estados Unidos.
En enero de 1948 -el primer año que se registraron los datos- el 88,7 por ciento de los hombres, de 20 y más años de edad, estaban participando en la fuerza laboral de Estados Unidos.
El empleo real ha caído un 20% desde 1948. Por supuesto, esto incluye los jubilados, tanto en 1948 como en 2015. Pero una medida más precisa del empleo real debería comenzar con el Índice de Participación Laboral y restar el número de jubilados y las personas con discapacidad. Pero en cambio, el gobierno sigue vigilando los cheques de desempleo que se están recibiendo como su supuesta medida de desempleo.
Es obvio que incluso Janet Yellen no está impresionada con la cifra de desempleo del 5,1%, a pesar de que está muy por debajo de 6% el objetivo de Obama, que indica una economía en auge.
El resultado de la decisión de la Fed
El papel moneda de Babilonia deriva su valor de la tasa de interés. Cuando las tasas de interés son altas, el valor del dólar sube. Cuando las tasas de interés son bajas, el valor del dólar cae. Así que el primer resultado del anuncio de ayer de Janet Yellen, manteniendo las tasas de interés en cero, es que el valor del dólar cayó. Ya había subido en semanas anteriores, porque muchos estaban anticipando un aumento en las tasas de interés. Pero continuar la ZIRP causó que el dólar cayera.
El segundo resultado de su anuncio fue que la economía estadounidense no se estrelló inmediatamente. En cambio, sólo continuará erosionándose al mismo ritmo lento hasta que algún otro evento la empuje por el acantilado. Cuando eso suceda, el Equipo de Protección Plunge comprará las existencias de miles de millones en el intento de estabilizar los mercados. (Esto se conoce oficialmente como Grupo de Trabajo del Presidente sobre Mercados Financieros, creado por la Orden Ejecutiva 12631, el 18 de marzo de 1988.)
Como presidente de la Fed, Janet Yellen es miembro de este "equipo".
El PPT es la banda de ayuda en el sistema de Babilonia, diseñada para manipular los mercados de modo que el sistema pueda permanecer viable durante un período de tiempo más largo. La desventaja es que la banda de ayuda se ha convertido en más y más grande con el tiempo ya que los mercados se han vuelto más volátiles. Con la reciente volatilidad de ver miles de puntos altos y bajos, es evidente que esta banda de ayuda está llegando al final de su vida útil.
El fin de Babilonia
El modelo económico de Babilonia no funciona en el largo plazo, porque sólo hay tanto dinero como el que puede ser arrastrado fuera de la calle principal antes de implosión de la economía. El sistema está diseñado para destruir a la clase media, aumentando las categorías de mayor y menor ingreso. Una clase media grande y próspera, por el contrario, es la clave para una sociedad y economía sanas. Con el paso del tiempo Estados Unidos se ha convertido en enfermo de esta manera.
Babilonia es ahora como la fruta madura. Todos los sistemas políticos pasan por el ciclo de vida natural del vigor de la juventud a la madurez, a la vejez y luego mueren. Lo estamos viendo hoy con el sistema babilónico. Esto no quiere decir que el mundo se acabará. Lejos de ahi. Sólo significa que el sistema será reemplazado pronto.
La Escritura indica que Babilonia será derribado por "los reyes del oriente" (Apocalipsis 16:12), siguiendo el precedente establecido en el 537 aC, cuando Babilonia fue derrocada por los medos y los persas que llegaron desde el este. Hoy en día estos "reyes" son Rusia y China, que están estableciendo un sistema alternativo que eventualmente sustituirá al sistema monetario occidental.
En el 537 aC los reyes del oriente secaron el río Éufrates con el fin de acabar con Babilonia. En nuestro tiempo, el "río" es la liquidez de dinero y las orillas del río son ahora los propios bancos. Al observar los acontecimientos del mundo, podemos ver el surgimiento de condiciones que conducen al cumplimiento de esta profecía. El momento también es perfecto, como he mostrado en los artículos anteriores. Actualmente nos encontramos en un ciclo vital de tres años 2.014-2017, y parece probable que el "río" se secará durante este tiempo.
Categoría: Financiera
Dr. Stephen Jones
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